Как беларусу открыть счет у брокера Tiger Brokers в Сингапуре

Tiger Brokers — брокер в юрисдикции Сингапура, дочерняя компания китайского финтех холдинга UP Fintech Holding. Помимо Сингапура, брокерские лицензии есть в США, Новой Зеландии и Австралии.

Tiger Brokers позволяет торговать акциями США, Сингапура, Гонконга, Китая и Австралии, сингапурскими ETF и REIT, а также американскими ETF.

Акции материнской компании торгуются на NASDAQ с 2019 года под тикером TIGR. Tiger Brokers официально вышли на рынок Сингапура со своим приложением Tiger Trade в феврале 2020 года, в начале пандемии Covid-19.

Открывают ли счета гражданам Беларуси?

Мне удалось открыть счет после 24 февраля 2022 с беларуским паспортом, но с налоговым резидентством другой страны.

Обновлено 19.06.2022. Открытие новых счетов для резидентов Беларуси, по всей видимости, приостановлено в связи с внутренней политикой брокера. Хотя в поддержке напрямую мне не ответили, что счета резидентам РБ не открывают, и каких-то публикаций на сайте об этом я не нашел. Ответ был такой: Жителям Беларуси разрешено открывать учетную запись, но она все равно подлежит утверждению на основании предоставленных документов, опыта пользователей и так далее.

Сообщение об отказах в открытии счета после предоставления документов с формулировкой выглядит так «Регион, в котором вы проживаете, не соответствует критериям участия«.

Но можно пробовать открыть счет, а в случае отказа — попробовать выяснить причину. Если это регион — попросите список регионов, в которых не поддерживается открытие счета. Пожалуйста напишите мне и поделитесь результатами — на почту vladisfin@yandex.by или в комментариях к посту в Телеграм.

Если вы выехали из страны, проживаете сейчас вне Беларуси и России и сможете подтвердить адрес (например, выпиской с банка), скорее всего, счет откроют. Но надо быть готовым к тому, что информацию об адресе могут в любой момент запросить повторно, для актуализации.

Открытие счетов резидентам Беларуси доступно у брокера FREEDOM FINANCE EUROPE

Насколько это надежный брокер

В Сингапуре регулятором Tiger является Monetary Authority of Singapore (Денежно-кредитное управление) — центральный банк и государственное управление финансового регулирования Сингапура. Подробнее о регуляторах.

Крупными акционерами Tiger Brokers являются Xiaomi и американский брокер Interactive Brokers.

• Годовой объем торгов 400 млрд $. Клиентов — более 2 млн чел.
• Деньги клиентов хранятся на сегрегированных трастовых счетах клиентов
• Лицензия № 201810449W Валютного управления Сингапура («MAS»)
• Акции с американских бирж хранятся в TRADEUP SECURITIES, INC. (компания входит в UP Fintech Holding вместе с Tiger)
• Финансовые отчеты UP Fintech в SEC

В отличие от брокеров Кипра, активы клиентов Tiger Brokers не застрахованы.

Открыть счет и получить бонусы

Вам понадобится:

• паспорт
• подтверждение адреса на английском не старше 6 месяцев — выписка с банка, жировка или др.
• смартфон

Вы можете начать регистрацию в Tiger Brokers по этой ссылке или использовать приложение Tiger Brokers.

При запросе Invite code (код приглашения) используйте код XZFGU9.

Что дает Invite code? Для новых открытых счетов предусмотрены бонусы:

1. нулевая комиссия за сделки:
   1. 180 дней с акциями США
   2. 365 дней с акциями Сингапура, Гонконга и материкового Китая
2. при первом пополнении:
   1. на 300 SGD (230 USD) — дробные акции Apple на $10
   2. на 1000 SGD (730 USD) или больше и после совершения 5 сделок — дробные акции Apple на $30 + случайная акция в подарок от 13 до 285 SGD

Бонусы и условия их получения могут периодически меняться, уточняйте актуальные у поддержки после открытия счета.

Введите почту (телефон) и пароль.

Далее вас попросят заполнить данные. Все на английском языке:

• Nationality — гражданство
• Country of Birth — страна, где родились
• Country/Region of Current Residence — страна проживания
• Country/Region of Tax Residence — страна налогового резидентства

Если родились и все время проживаете в Беларуси, то соответственно, везде вводите Беларусь. Если выехали за границу, укажите страну, где сейчас проживаете. Если планируете стать налоговым резидентом этой страны, укажите ее в Tax Residence.

• кнопка «I am not a U.S. Citizen..» с подтверждением, что вы не являетесь ни гражданином, ни налоговым резидентом США, а также у вас нет грин-карты

Следующий  блок посложнее, я заполнял так:

• Место работы
• Тип аккаунта — переключил на денежный, по умолчанию стоит Маржинальный
• Чистые ликвидные активы без недвижимости — минимально 20-50 тысяч $, меньше 20 тысяч $ не даст открыть счет
• Всего активов — минимально 20-50 тысяч $
• Годовой доход — минимально 0-40 тысяч $
• Налоговый номер
  • Сначала выбрал country did not issue me a TIN — но отказали и попросили ввести
  • В РБ это УНП физлица — узнать на сайте налоговой по личному номеру из паспорта
• Торговали ли вы какими-либо из перечисленных ниже инвестиционных продуктов (SIP) не менее 6 раз за последние 3 года?
  • Да — только Биржевые фонды/облигации (ETF/ETN)
    остальные — нет

Далее:

• Расписался мышкой
• Загрузил скан паспорта с ноутбука — оказалось, так сканы не принимают, надо было сфотографировать смартфоном через приложение
• Подтверждение адреса на английском (документ не старше 6 месяцев):
  • Жировка с адресом и ФИО
  • Выписка из банка —  можно скачать PDF выписку с банка и перевести на английский в Гугл транслейт сразу целым документом
  • Сертификат регистрации ИП
• Селфи

Провести проверку обещают в течение 3 часов, в моем случае так и было — статус на сайте стал «Account Status : Audit failure» и прислали письмо с просьбой заново прислать паспорт, селфи и налоговый номер. Это я уже делал со смартфона — в приложении нажал Upgrade.

После принятия документов сообщили, что надо подождать до 1 рабочего дня на проверку.

После подтверждения появился AccountID восемь цифр и реквизиты для пополнения.

Запросил в поддержке Welcome letter с подтверждением открытия счета на мое имя — по почте service@tigerbrokers.com.sg

Инструкция по открытию на сайте Tiger

Пополнение и вывод

Минимальной суммы для депозита нету, можно пополнить хоть на 100$ и начать инвестировать.

В разделе Deposit — Bank transfer (не DDA — это через сингапурский банк) — выберите валюту пополнения и появятся реквизиты.

• Пополнять можно лишь с банковского счета SWIFT переводом, открытого на ваше имя.
• Также для некоторых стран доступен Wise (например Грузия, Польша). Перевод проходит за несколько минут, комиссия около 0,5%.

Пополнения со счета на чужое имя, наличными или со счета другого брокера Tiger отклонит.

У кого был открыт брокерский счет в датском SAXO Bank, успешно переводили деньги в Tiger.

Tiger и его банк DBS не взимают комиссию за пополнение и вывод денежных средств, а банк-отправитель и корреспондент могут.

Способы и валюты пополнения — подробнее на сайте.

Инструкция по пополнению со скриншотами — на сайте.

Вывод

1. На сайте: My Account > Withdraw.
2. В приложении: Me > Tiger Account > Withdraw.

Далее — следуйте инструкциям. Комиссия за вывод: 25 USD / EUR — подробнее.

Подтверждение источника средств

Брокер может запросить Source of wealth — подтверждение источника средств. Обычно это выписка из банка, где видны поступления от вашего работодателя либо клиентов.

У меня SOW еще не запрашивали.

Комиссии

Комиссии Тайгера по акциям и ETF США:

• Комиссия: 0.005$ за одну акцию, мин. 0.99$ за сделку, макс. 0.5%
• Плата за платформу: почти такая же комиссия 0.005$ за одну акцию, мин. 1$ за сделку, макс. 0.5%
• За расчет: 0.003$ за акцию, макс. 7%

Небольшие комиссии SEC и FINRA, только при продаже:

• Взнос SEC (только при продаже): 0,0008%, мин. 0,01$ за сделку
• Комиссия FINRA  (только при продаже): 0,000145$ за акцию, мин. 0,01$ за сделку

Итого: от ~2$ за сделку.

Подробнее на сайте tigerbrokers.com.sg

Доступные рынки

1. США — акции и ETF
2. Китай — акции
3. Гонконг — акции
4. Сингапур — акции, ETF, REITs
5. Австралия — акции

Недоступна Лондонская и другие европейские биржи.

Подробнее — на сайте.

Дивиденды

Дивиденды приходят на брокерский счет за вычетом налога, но отображаются двумя операциями — приход дивидендов в полном объем и расход на налог (30% или другая сумма в зависимости от налогового резидентства).

Посмотреть эти операции можно в приложении: Portfolio — More — Fund Details. Можно отфильтровать только приходы, расходы и т.п.

Также можно ознакомиться с историей выплаты дивидендов еще до покупки: Quotes > Search for the Stock > Stock Profile > Corporate Actions.

Tiger Vault (сейф) — процент по свободным деньгам

От 2% до 4,5% годовых можно получать на свободные деньги с помощью Tiger Vault.

Насколько это рискованно? Копирую ответ с сайта (больше вопрос и ответов найдете там же):

Vault стремится предоставить инвесторам более высокую доходность, чем фиксированные депозиты и сберегательные счета. Как и все инвестиции, Tiger Vault сопряжен с инвестиционным риском, но поскольку базовые фонды инвестируют в безопасные активы, такие как срочные депозиты и государственные облигации, риск отрицательной доходности в любой день невелик.

Как подключить Vault на свободный остаток? На первой вкладке приложения Home найдите Tiger Vault и нажмите Set up.

Выберите фонд, заполните опросник о вашей квалификации и знаниях. Я указывал, что не имею спец образования и опыта.

Пример одного из фондов с долларовой доходностью 4,33% — Fullerton USD Cash «A» (USD) ACC.

Нажмите Subscribe, введите сумму, которую инвестируете в фонд. Все, по прошествии 1 торгового дня, в разделе Portfolio / вкладка Funds появится позиция. До этого времени операцию можно отследить в Portfolio > Funds > Trading history > Pending.

Чтобы вывести средства с фонда, выберите нужный и нажмите Redeem.

Китайский язык

Если приложение после обновления перешло на китайский язык, то вернуть английский можно так:

• в нижнем меню самая правая иконка (профиль) > в самом верху вторая справа (настройки) > четвертый пункт с конца > второй пункт сверху > первый пункт > English > Save.

Получение бонусов

Для получения указанных в начале статьи бонусов надо сделать запрос в поддержку.

После этого в Portfolio появится акция GRAB, а в Me > Rewards center > Comission Free-Trade —  купон на нулевые комиссии по акциям США. Купон надо активировать в течение 20 дней после добавления.

Обзоры Tiger Brokers на других сайтах (на английском) :

• крупнейшем финансовом портале Юго-Восточной Азии https://blog.moneysmart.sg/invest/tiger-brokers-review/
• малайзийского блогера И Сюань https://nomoneylah.com/2022/02/16/tiger-brokers-review/

Какие еще брокеры доступны беларусам и можно ли вообще открывать счет за границей — читайте в этой статье https://finbelarus.org/broker-ipo/

 Загрузка ...

Остались вопросы? Пишите в комментарии.

С уважением, Владислав.