Валютные облигации для физических лиц в Беларуси в 2019 году

Изменения от 22.12.2018! С 2019 года выпуск новых валютных облигаций запрещен Нацбанком в рамках «дедолларизации экономики Беларуси». Старые выпуски, прошедшие листинг, еще доступны к покупке и обращению.

Статья обновлена: 22.04.2019

Если вы хотите просто сберечь ваши накопления, то отличный вариант для этого — банковские вклады. В случае когда поставленная задача — не только сохранить накопленное, но и приумножить его, лучше всего подыскать альтернативные инструменты. В этой области один из самых интересных и перспективных вариантов — облигации в иностранной валюте. Информации, да и предложений, по этому вопросу в Беларуси не так много, как хотелось бы. Тем полезнее будет для вас наш материал: в статье мы расскажем обо всех вариантах валютных облигаций, которые есть в продаже на сегодняшний день, и дадим несколько полезных рекомендаций для тех, кто желает выгодно вложиться.

Очевидный плюс всех валютных облигаций, выпускаемых на территории Республики Беларусь — это более высокий, в сравнении с обычными банковскими вкладами, процент вознаграждения. Так, человек, разместивший в банке вклад в иностранной валюте, на данный момент может рассчитывать лишь на 3% годовых; приобретший облигации, выпущенные тем или иным предприятием или банком — зачастую от 6% и выше в зависимости от условий, прописанных эмитентом.

Не стоит думать, будто операции с этими видами ценных бумаг — привилегия лишь юридических лиц: купить облигации в долларах и евро могут и физические лица. Под облигацией понимают особый вид ценных бумаг, приобретение которых за фиксированную стоимость позволяет рассчитывать на выплату соответствующих процентов. Кроме того, доход, полученный от таких ценных бумаг, не облагается налогом — в отличие от банковских депозитов. Также к плюсам можно отнести и возможность продажи облигации любому третьему лицу.

Государственные облигации (Минфин)

Условия 252 и 253 выпуска в USD:

Выпуск 252 253
Валюта USD USD
Объем эмиссии 50 000 000 $ 50 000 000 $
Номинал 1000 $ 1000 $
Процент 4,2% 5,5%
Досрочное погашение нет нет
Дата погашения 22.08.2024. 06.06.2026

Также все еще актуальны облигации Минфина в евро — выпуски 251 и 254.

Выпуск 251 254
Валюта EUR EUR
Объем эмиссии 30 000 000 € 200 000 000 €
Номинал 1000 € 1000 €
Процент 3,7% 4,95%
Досрочное погашение нет нет
Дата погашения 14.11.2024. 28.11.2025

Правда, остаток по ним не такой уж и большой — 28% и 16,1% соответственно, поэтому вам следует поторопиться, если именно этот вид облигаций от Минфина привлек ваше внимание.

Все выпуски государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте (в бездокументарной форме) на сайте Минфина: http://www.minfin.gov.by/ru/public_debt/bonds/currency/nodoc/noactual/

Интернет-облигации Беларусбанка в долларах США

Выпуск 234
Валюта USD
Объем эмиссии 40 000 000 $
Номинал 100 $
Процент 3,2%
Досрочное погашение есть, раз в год
Срок 3 года, с 03.12.2018 по 10.12.2021
Подробные условия эмиссии

Корпоративные

Большинство выпускающихся сегодня корпоративных облигаций не имеют уполномоченного брокера. Это значит, что вы можете обратиться в любой банк, занимающей брокерской деятельностью (почти все) и купить ценные бумаги.

Что надо сделать для покупки и сколько стоят брокерские и депозитарные услуги банков:

  • прийти в банк и заключить брокерский договор на открытие и обслуживание счета депо:
    • Беларусбанк — 20 р, обслуживание пока бесплатное;
    • Белгазпромбанк — около 10 руб, обслуживание пока бесплатное;
    • Альфабанк — 10 р, обслуживание 5 р в месяц за каждый хранящийся выпуск — подробнее про тарифы.
  • заплатить комиссию за покупку на БФБ:
    • Беларусбанк — 0,051%, но минимум 25$;
    • Белгазпромбанк — 0,5% от суммы, но минимум 50$ — подробнее про тарифы;
    • Альфабанк — 0,02%, но минимум 10$;
    • АСБ Брокер (дочка Беларусбанка) — 0,02% , но минимум 45 р.
  • возможно, заплатить комиссию за выплату купонного дохода и стоимости самих облигаций по окончанию размещения:
    • Беларусбанк — комиссию 3% (!), поэтому лучше указать расчетный счет другого банка;
    • Белгазпромбанк — выплачивает без комиссии;
    • Альфабанк — 5 р за каждую выплату суммарно по выпуску.
Таблица по тарифам взята с канала «Нетрудовые доходы» t.me/income_shabbat

Доступные к покупке

По информации АСБ Брокер:

ООО Конте Спа

Выпуск 24 25
Валюта USD EUR
Объем эмиссии 4 000 000 $ 2 000 000 €
Номинал 1000 $ 1000 €
Процент 4,75% 4,25%
Досрочное погашение есть, раз в год  есть, раз в год
Дата погашения 29.11.2024 01.11.2024

Уполномоченный брокер — Беларусбанк, поэтому купить будет относительно просто.

Проспекты:

ООО «Агрофинанс»

Выпуск 4
Валюта EUR
Объем эмиссии 1 000 000 €
Номинал 100 €
Процент 7,5%
Досрочное погашение есть, ежегодное
Срок 5 лет, 07.05.2018 по 07.05.2023 г.

БПС-Сбербанк

Выпуск 94 в долларах под 2,7% и 95 в евро под 0,5% с 15 августа 2018 г.

Срок: 5 лет.

Материал АСБ Брокер

«Белгазпромбанк»

С 1 августа 2018 два новых выпуска сроком обращения 3 года (01.08.2018-31.07.2021)

Выпуск 41 42
Валюта USD EUR
Объем эмиссии 10 000 000 5 000 000
Номинал 10 000 $ 5 000 €
Процент около 2%* около 1,7%*
Досрочное погашение через 365 дней через 365 дней
Срок 1095 дней 1095 дней

* Зависит от ставки LIBOR, и меняется ежегодно. Подробнее bgpb-obligatsii-inf-42

«Беларусбанк»

Облигации «Беларусбанка» в иностранной валюте стабильно выпускаются уже который год — и 2018-й исключением не стал. С 28.02.2018 г. банк разместил новые выпуски документарных облигаций для физических лиц.

Выпуск 217 218 219
Валюта USD USD USD
Объем эмиссии 60 000 000 60 000 000 60 000 000
Номинал 1 000 долларов США 3 000 долларов США 5 000 долларов США
Процент 2,4 2,4 2,4
Досрочное погашение нет нет нет
Срок 1,5 года 1,5 года 1,5 года

Срок обращения составляет 731 день. Первые выплаты дохода – через полгода после размещения. Купить облигации «Беларусбанка» могут все желающие – указанные выпуски продаются открыто на неорганизованном рынке.

График выплат: 31.08.2018, 28.02.2019, 31.08.2019, 29.02.2020.

Проспект эмиссии:

ООО «ТЕНКинвест»

Одно из самых выгодных предложений на рынке. Остаток еще приличный — 60%. Так что спешите! К тому же уполномоченным брокером является «Беларусбанк» — это значит, что приобрести ценные бумаги будет просто.

Выпуск 2
Валюта USD
Объем эмиссии 850 000 $
Номинал 1000 $
Процент 8%
Дата погашения 31.03.2021

ОДО «Айрон»

Надежный застройщик с безупречной репутацией. Компания имеет солидный опыт и не менее солидные планы по строительству. Отсюда и постоянное пребывание на рынке облигаций. Перед вами уже 23-й выпуск.

Выпуск 23
Валюта USD
Объем эмиссии 3 000 000 $
Номинал 100 $
Процент 6.5%
Дата погашения 01.10.2023

ООО «ПремияМастер»

Достаточно скромный по объему эмиссии вариант, но вполне может заинтересовать высокой процентной ставкой.

Выпуск 2
Валюта USD
Объем эмиссии 350 000 $
Номинал 500 $
Процент 7%
Дата погашения 15.09.2022

ООО «Жилстройкомплект»

Нечасто увидишь облигации в иностранной валюте с таким процентом. Остаток — около 50%. Спешите!

Выпуск 36
Валюта USD
Объем эмиссии 2 325 000 $
Номинал 1000 $
Процент 9%
Дата погашения 14.12.2023

ООО «АСБ Лизинг»

Лизинговая компания, одним из владельцев которой является ОАО «Беларусбанк», осуществляет свою профильную деятельность с 2004-го года. Главное отличие — крупный номинал по 5 и 10 тысяч EUR и USD.

Выпуск 98 99 101 102
Валюта USD USD USD EUR
Объем эмиссии 4 000 000 $ 10 000 000 $ 20 000 000 $ 10 000 000 €
Номинал 10 000 $ 5000 $ 5000 $ 5000 €
Процент 5% 4% 4% 4%
Дата погашения 20.10.2023 31.10.2023 21.01.2026 19.01.2014

Проспекты эмиссии:

ЗАО «Евроопт»

Еще один не нуждающийся в особых представлениях игрок на рынке валютных облигаций. Предыдущие выпуски с повышенной процентной ставкой уже давно благополучно раскупили. Но осталось еще два — и у них тоже вполне привлекательные условия.

Уполномоченный брокер — «Беларусбанк».

Выпуск 5 6
Валюта USD USD
Объем эмиссии 5 000 000 $ 5 000 000 $
Номинал 500 $ 500 $
Процент 6,2% 6,2%
Дата погашения 12.01.2024 12.01.2024

Проспекты эмиссий:

Причем 6-й выпуск можно купить прямо в интернет-банкинге Беларусбанка — подробнее https://belarusbank.by/ru/fizicheskim_licam/33357/28809/31682

COOO «Интеллект Лизинг»

Компания, в течение 10 лет занимающаяся лизингом легковых и грузовых автомобилей. Уже второй выпуск — и довольно привлекательный процент.

Выпуск 2
Валюта USD
Объем эмиссии 2 000 000 $
Номинал 1000 $
Процент 7%
Дата погашения 01.01.2023

ООО «Премьер Маркет»

Молодая компания с очень динамично развивающейся розничной торговой сетью «Домашний». Во втором выпуске не очень большой объем, но процент радует.

Выпуск 2
Валюта EUR
Объем эмиссии 300 000 €
Номинал 1000 €
Процент 6,75%
Дата погашения 14.02.2029

ООО «СтефЛайн»

Транспортная компания, основанная в 2005 году. Как видим, пережила не один кризис и благополучно осваивает рынок облигаций.

Выпуск 1
Валюта USD
Объем эмиссии 275 000 $
Номинал 500 $
Процент 7,5%
Дата погашения 15.10.2023

ООО «Гамма Ритейл»

Это первый выпуск ценных бумаг уже маститой компании, являющейся совладельцем розничной сети «Домашний».

Выпуск 1
Валюта USD
Объем эмиссии 1 200 000 $
Номинал 1000 $
Процент 7,5%
Дата погашения 30.11.2028

ОДО «ТУТ и ТАМ Логистикс»

Компания активно работает с известными международными производителями и дистрибьюторами и отлично зарекомендовала себя на логистическом рынке. Представляет первый выпуск ценных бумаг.

Уполномоченный брокер — «Беларусбанк».

Выпуск 1
Валюта USD
Объем эмиссии 2 500 000 $
Номинал 1000 $
Процент 6%
Дата погашения 22.08.2025

Вы уже покупали облигации раньше?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Как происходит размещение?

Как уже было сказано выше, валютные облигации любого эмитента доступны для физических лиц. Однако банки и посреднические организации любезно предлагают свои услуги по реализации этой возможности в максимально удобной для клиента форме. Для этого нужно:

  1. Заключить договор с банком по поводу присоединения к озвученной оферте.
  2. Открыть счет в депозитарии.
  3. Передать операционисту поручение на покупку облигаций той или иной организации (в письменной форме).
  4. Перечислить денежные средства в нужном размере в соответствии с поручением.

Затем банк участвует в торгах и приобретает для своего клиента ценные бумаги в нужном объеме. Облигации в иностранной валюте зачисляются на счет клиента, и клиент получает отчет о выполнении всех пунктов его письменного поручения.

Конечно, в сравнении с обычными депозитами вложение средств в ценные бумаги представляется куда более рискованным предприятием. Однако все справедливо: более высокие прибыли предполагают более высокие риски. В связи с этим очень важно изучить как можно больше информации об интересующем вас эмитенте, если вы действительно хотите вложиться в облигации в иностранной валюте и не прогадать. Судя по текущему развитию рынка ценных бумаг Беларуси, практически все эмитенты благополучно выполняют взятые на себя обязательства — а это дает вам полный карт-бланш в плане выбора перспективных облигаций и получения с них неплохих дивидендов.

1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (голосов: 12, средняя оценка: 4,50 из 5)
Загрузка...
Подпишись на наш Телеграм-канал о Финансах в РБ. Только самое важное, 1-2 раза в неделю.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о