Валютные облигации для физических лиц в Беларуси в 2019 году

Изменения от 22.12.2018! С 2019 года выпуск новых валютных облигаций запрещен Нацбанком в рамках «дедолларизации экономики Беларуси». Старые выпуски, прошедшие листинг, еще доступны к покупке и обращению.

Если вы хотите просто сберечь ваши накопления, то отличный вариант для этого — банковские вклады. В случае, когда поставленная задача — не только сохранить накопленное, но и приумножить его, лучше всего подыскать альтернативные инструменты. В этой области один из самых интересных и перспективных вариантов — облигации в иностранной валюте. Информации, да и предложений, по этому вопросу в Беларуси не так много, как хотелось бы. Тем полезнее будет для вас наш материал: в статье мы расскажем обо всех вариантах валютных облигаций, которые есть в продаже на сегодняшний день, и дадим несколько полезных рекомендаций для тех, кто желает выгодно вложиться.

Очевидный плюс всех валютных облигаций, выпускаемых на территории Республики Беларусь — это более высокий, в сравнении с обычными банковскими вкладами, процент вознаграждения. Так, человек, разместивший в банке вклад в иностранной валюте, на данный момент может рассчитывать лишь на 3% годовых; приобретший облигации, выпущенные тем или иным предприятием или банком — зачастую от 6% и выше в зависимости от условий, прописанных эмитентом.

Не стоит думать, будто операции с этими видами ценных бумаг — привилегия лишь юридических лиц: купить облигации в иностранной валюте могут и физические лица. С точки зрения сухой теории, под облигацией понимают особый вид ценных бумаг, приобретение которых за фиксированную стоимость позволяет рассчитывать на выплату соответствующих процентов. Кроме того, доход, полученный от таких ценных бумаг, не облагается налогом — в отличие от банковских депозитов.

Также к плюсам можно отнести и возможность продажи облигации любому третьему лицу.

Государственные облигации (Минфин)

В 2017 году Минфин Беларуси провел 7 выпусков государственных ценных бумаг, к июлю 2018 — уже 8.

Условия, которые предлагают в 253 выпуске:

Выпуск 253
Валюта USD
Объем эмиссии 50 000 000 USD
Номинал 1000 USD
Процент 5,5%
Досрочное погашение нет
Срок 7,5 лет, с 18.10.2018 по 06.06.2026 г.

Выпуск 251 от 12 июля 2018 в евро высокой доходностью на порадовал: 3,7% годовых, срок 6 лет.

Что тут сказать: высокая надежность и очень долгий срок размещения.

Все выпуски государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте (в бездокументарной форме) на сайте Минфина: http://www.minfin.gov.by/ru/public_debt/bonds/currency/nodoc/noactual/

Интернет-облигации Беларусбанка в долларах США

Выпуск 234
Валюта USD
Объем эмиссии 40 000 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 3,2%
Досрочное погашение есть, раз в год
Срок 3 года, с 03.12.2018 по 10.12.2021
Подробные условия эмиссии

Корпоративные

Большинство выпускающихся сегодня корпоративных облигаций не имеют уполномоченного брокера. Это значит, что вы можете обратиться в любой банк, занимающей брокерской деятельностью (почти все) и купить ценные бумаги.

Что надо сделать для покупки и сколько стоят брокерские и депозитарные услуги банков:

  • прийти в банк и заключить брокерский договор на открытие и обслуживание счета депо
    • Беларусбанк 20 р, обслуживание пока бесплатное
    • Белгазпромбанк около 10 руб, обслуживание пока бесплатное
    • Альфабанк 10 р, обслуживание 5 р в месяц за каждый хранящийся выпуск — подробнее про тарифы
  • заплатить комиссию за покупку на БФБ:
    • Беларусбанк 0,051%, но минимум 25$
    • Белгазпромбанк 0,5% от суммы, но минимум 50$ — подробнее про тарифы
    • Альфабанк 0,02%, но минимум 10$
    • АСБ Брокер (дочка Беларусбанка) 0,02% , но минимум 45 р
  • возможно заплатить комиссию за выплату купонного дохода и стоимости самих облигаций по окончанию размещения
    • Беларусбанк комиссию 3% (!), поэтому лучше указать расчетный счет другого банка
    • Белгазпромбанк выплачивает без комиссии
    • Альфабанк 5 р за каждую выплату суммарно по выпуску
Таблица по тарифам взята с канала «Нетрудовые доходы» t.me/income_shabbat

Последние доступные к покупке валютные корпоративные облигации

Источник: телеграм-канал АСБ БРОКЕР t.me/asbbroker

Полностью или почти полностью размещенные выпуски

ОАО Промагролизинг с 11.10.2018

ОАО Элема с 08.10.2018

В июле 2018 Элема провела 3-й выпуск своих облигаций. Ценные бумаги обеспечены залогом в виде капитальных строений общей стоимостью около 350 000 USD. Выплата дохода ежеквартальная, уполномоченного брокера нету.

Выпуск 4
Валюта USD
Объем эмиссии 1 600 000 USD
Номинал 200 USD
Процент 5%
Досрочное погашение есть
Срок 5 лет, до 29.09.2023

ЗАО Чистый берег, с 15.10.2018

Компания — крупный поставщик трубопроводной арматуры, труб, электротехнической продукции и сантехнического оборудования в РБ.

ООО Конте Спа, с 15.09.2018

Выпуск 21
Валюта USD
Объем эмиссии 4 000 000 USD
Номинал 1000 USD
Процент 5,25%
Досрочное погашение есть, раз в год
Срок 6 лет, с 10.09.2018 по 10.09.2024

Уполномоченный брокер — Беларусбанк, поэтому купить будет относительно просто.

Туровский молочный комбинат с 10.08.2018

Сразу два выпуска, оба в долларах США. Срок 5 лет, 6,5% годовых.

Уполномоченный брокер есть — Беларусбанк.

Белорусская Железная дорога с 20.07.2018

Выпуск 9
Валюта USD
Объем эмиссии 10 000 000 USD
Номинал 1000 USD
Процент 4,5%
Досрочное погашение есть, раз в год
Срок 3 года, с 20.07.2018 по 30.06.2021

Уполномоченный брокер — Беларусбанк, поэтому купить будет относительно просто. Жаль, процентный доход очень низкий.

Проспект Эмиссии prospekt_bjd_9

ООО «ПК Ромакс» с 18.06.2018

Вы прекрасно знаете сеть магазинов бытовой химии «Остров чистоты», но юридически это ЧТУП «ЗападХимТорг», а ценные бумаги размещает ООО «ПК Ромакс», которая занимается производством в д. Липнишки Ивьевского района. И 82% этой ПК принадлежит еще одному юр лицу  — ООО «ЗападХимИнвест».

Производственная компания Ромакс начала выпускать облигации в 2017 году и продолжила в 2018 – в апреле и июле текущего года вновь предлагает приобрести облигации с выгодной процентной ставкой 7,5%.

Выпуск 4
Валюта USD
Объем эмиссии 1 900 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 7,5
Досрочное погашение есть
Срок 3 года, с 18.06.2018 по 16.06.2021 г.

Проспект эмиссии: Prospekt-jemissii-PK-Romaks4

Выплата дохода: ежеквартально.

Также хотелось бы отметить, что было уже 3 выпуска облигаций и от ООО «Фабрика Ромакс», которая, опять же, является еще одним юр. лицом.

Получается, что на слуху у нас сеть дискаунтеров Остров чистоты (ЧТУП «ЗападХимТорг»), а ценные бумаги выпускают два других, не очень больших субъекта. Как именно они между собой связаны, и будет ли сеть в случае чего «помогать» этим компаниям — неизвестно.

ООО «Агрофинанс»

Выпуск 4
Валюта EUR
Объем эмиссии 1 000 000 EUR
Номинал 100 EUR
Процент 7,5%
Досрочное погашение есть, ежегодное
Срок 5 лет, 07.05.2018 по 07.05.2023 г.

Проспект эмиссии: Prospekt-jemissii-Agrofinans-1

Люкслизинг

Деятельность:

  • Лизинговая деятельность (финансовый лизинг)
  • Оптовая торговля прочими транспортными средствами
Выпуск 3
Валюта USD
Объем эмиссии 200 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 7,5%, ежеквартально
Досрочное погашение есть, ежегодное
Срок 3 года, с 11.06.2018 по 11.06.2021 г.

Проспект: Prospekt-jemissii-Ljukslizing-3

ЗАО «Айгенис»

«Айгенис» — финансовая компания, которая занимается инвестированием в ценные бумаги.

По сути, компания одалживает деньги для того, что сформировать собственный портфель: 30-60% Минфин, остальные — корпоративные, что и пишет в целях Эмиссии в проспекте. Предложение для рынка РБ новое и интересное.

Выпуск 2 и 4
Валюта USD
Объем эмиссии 100 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 5,6 и 6,65%, ежегодно
Досрочное погашение есть, ежедневное (!)
Срок 2 и 4 года

Проспект: prospekt-jemissii-2-vypusk-zao-ai-genis

«Активлизинг» — в обращении

Уже пятый выпуск валютных облигаций известной компании, ориентирующейся на лизинг автотранспортных средств. Не доверять «Активлизингу» нет никаких оснований: компания основана в 2003 году, неоднократно была отмечена в официальных профильных рейтингах и представляет собой динамично развивающееся предприятие с солидными перспективами. Продажи облигаций пятого выпуска стартовали 1 февраля 2018 года.

Достаточно высокая процентная ставка – неотъемлемый атрибут любого выпуска ценных бумаг «Активлизинг».

Выпуск 5
Валюта USD
Объем эмиссии 750 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 7
Досрочное погашение есть
Срок 3 года

Проспект эмиссии: Prospekt-jemissii-Aktivlizing-5

Даты выплаты дохода: 01.05.2018, 01.08.2018, 01.11.2018, 01.02.2019, 01.05.2019, 01.08.2019, 01.11.2019, 01.02.2020, 01.05.2020, 01.08.2020, 01.11.2020, 01.02.2021.

«Хольцгрупп» — в обращении

Компания «Хольгрупп» является активным поставщиком материалов для мебельного производства, а с 2010 года – официальный дилер австрийского бренда Egger и российского Kronostar. На рынок ценных бумаг она выходит впервые; первые продажи стартовали 9 февраля 2018 года.

Первые выплаты дохода уже прошли в конце апреля. Согласно установленному циклу, следующие ожидаются 22 июля текущего года.

Выпуск 1
Валюта USD
Объем эмиссии 300 000 USD
Номинал 100 USD
Процент 8
Досрочное погашение есть
Срок 2 года

Проспект эмиссии: Prospekt-jemissii-Holcgrupp1

Даты выплаты дохода: 22.07.2018, 22.10.2018, 22.01.2019, 22.04.2019, 22.07.2019, 22.10.2019, 22.01.2020.

ООО «Нелва» — в обращении

Известный даже за пределами Республики Беларусь бренд женской одежды – более 120 розничных магазинов у нас в стране, а также в России и Украине.

Бездокументарные облигации в иностранной валюте были выпущены в апреле 2017 года (07.04.2017 — второго выпуска и 28.04.2017 — третьего). Благодаря им компания активно привлекла немалые средства и успешно выплачивает обещанный доход всем владельцам ценных бумаг. Они будут находиться в обращении до 2020 года – так что у вас есть время взвесить все «за» и «против» и принять правильное решение. Приобрести ценные бумаги можно в отделениях «Белгазпромбанка» и «Беларусбанка».

Выпуск 2 3
Валюта USD USD
Объем эмиссии 250 000 USD 1 250 000 USD
Номинал 1 000 долларов США 3 000 долларов США
Процент 8 7
Досрочное погашение есть есть
Срок 3 года 3 года

Проспекты эмиссии:

Даты выплаты дохода:

  • Выпуск 2: 30.06.2018, 30.09.2018, 31.12.2018, 31.03.2019, 30.06.2019, 30.09.2019, 31.12.2019, 06.04.2020.
  • Выпуск 3: 30.06.2018, 30.09.2018, 31.12.2018, 31.03.2019, 30.06.2019, 30.09.2019, 31.12.2019, 27.04.2020.

Облигации банков — представленные ниже выпуски уже размещены, и доступны к приобретению только на вторичном рынке.

БПС-Сбербанк

Выпуск 94 в USD под 2,7% и 95 в EUR под 0,5% с 15 августа 2018 г.

Срок: 5 лет.

Материал АСБ Брокер

«Белгазпромбанк»

С 1 августа 2018 два новых выпуска сроком обращения 3 года (01.08.2018-31.07.2021)

Выпуск 41 42
Валюта USD EUR
Объем эмиссии 10 000 000 5 000 000
Номинал 10 000 USD 5 000 EUR
Процент около 2%* около 1,7%*
Досрочное погашение через 365 дней через 365 дней
Срок 1095 дней 1095 дней

* Зависит от ставки LIBOR, и меняется ежегодно. Подробнее bgpb-obligatsii-inf-42

«Беларусбанк»

Облигации «Беларусбанка» в иностранной валюте стабильно выпускаются уже который год — и 2018-й исключением не стал. С 28.02.2018 г. банк разместил новые выпуски документарных облигаций для физических лиц.

Выпуск 217 218 219
Валюта USD USD USD
Объем эмиссии 60 000 000 60 000 000 60 000 000
Номинал 1 000 долларов США 3 000 долларов США 5 000 долларов США
Процент 2,4 2,4 2,4
Досрочное погашение нет нет нет
Срок 1,5 года 1,5 года 1,5 года

Срок обращения облигаций составляет 731 день. Первые выплаты дохода – через полгода после размещения. Купить облигации «Беларусбанка» в иностранной валюте могут все желающие – указанные выпуски продаются открыто на неорганизованном рынке.

График выплат: 31.08.2018, 28.02.2019, 31.08.2019, 29.02.2020.

Проспект эмиссии:

«Белагропромбанк»

Хороший дополнительный доход на привлекательных условиях традиционно обещает и этот банк. Купить облигации «Белагропромбанка» в иностранной валюте могут как обычные физические лица, так и юридические.

Привлеченные средства используются для пополнения собственных ресурсов банковского учреждения, а клиентам выплачиваются неплохие проценты по годовой ставке.

Выпуск 219 220
Валюта USD USD
Объем эмиссии 40 000 000 60 000 000
Номинал 1 000 долларов США 5 000 долларов США
Процент 3,5 3,5
Досрочное погашение через 365 дней через 365 дней
Срок 540 дней 540 дней

«Альфа-банк»

Выпуск 25 26
Валюта BYN BYN
Объем эмиссии 30 000 000 10 000 000
Номинал 2 000 BYN 5 000 BYN
Процент 10 10
Досрочное погашение по инициативе банка по инициативе банка
Срок 1 год 4 года

Проспект эмиссии:

Если вы являетесь физическим лицом и желаете купить облигации, то имейте в виду, что минимальная сумма сделки – 20 тысяч долларов в эквиваленте национальной валюты. Доходы выплачиваются ежеквартально.

Вы уже покупали облигации раньше?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Как происходит размещение?

Как уже было сказано выше, валютные облигации любого эмитента доступны для физических лиц. Однако банки и посреднические организации любезно предлагают свои услуги по реализации этой возможности в максимально удобной для клиента форме. Для этого нужно:

  1. заключить договор с банком по поводу присоединения к озвученной оферте;
  2. открыть счет в депозитарии;
  3. передать операционисту поручение на покупку облигаций той или иной организации (в письменной форме);
  4. перечислить денежные средства в нужном размере в соответствии с поручением.

Затем банк участвует в торгах и приобретает для своего клиента ценные бумаги в нужном объеме. Облигации в иностранной валюте зачисляются на счет клиента, и клиент получает отчет о выполнении всех пунктов его письменного поручения.

Конечно, в сравнении с обычными депозитами вложение средств в ценные бумаги представляется куда более рискованным предприятием. Однако все справедливо: более высокие прибыли предполагают, соответственно, и более высокие риски. В связи с этим очень важно изучить как можно больше информации об интересующем вас эмитенте, если вы действительно хотите вложиться в облигации в иностранной валюте и не прогадать. Судя по текущему развитию рынка ценных бумаг Беларуси, практически все эмитенты благополучно выполняют взятые на себя обязательства – а это дает вам полный карт-бланш в плане выбора перспективных облигаций и получения с них неплохих дивидендов.

1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (голосов: 6, средняя оценка: 4,67 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий