Если вы хотите просто сберечь ваши накопления, то отличный вариант для этого — банковские вклады. В случае когда поставленная задача — не только сохранить накопленное, но и приумножить его, лучше всего подыскать альтернативные инструменты. В этой области один из самых интересных и перспективных вариантов — облигации в иностранной валюте. Информации, да и предложений, по этому вопросу в Беларуси не так много, как хотелось бы. Тем полезнее будет для вас наш материал: в статье мы расскажем обо всех вариантах валютных облигаций, которые есть в продаже на сегодняшний день, и дадим несколько полезных рекомендаций для тех, кто желает выгодно вложиться.
Очевидный плюс всех валютных облигаций, выпускаемых на территории Республики Беларусь — это более высокий, в сравнении с обычными банковскими вкладами, процент вознаграждения. Так, человек, разместивший в банке вклад в иностранной валюте, на данный момент может рассчитывать лишь на 2-3% годовых; купивший облигации, выпущенные тем или иным предприятием или банком — зачастую от 6% и выше в зависимости от условий, прописанных эмитентом.
Риски растут: В 2021 году произошло уже десять дефолтов (невыплат) по корпоративным облигациям — почему, и как себя обезопасить?
«Вложили деньги, а теперь не можем их вернуть». Купили облигации и пожалели
Альтернатива облигациям белорусских эмитентов — открыть счет у брокера с возможностью покупать акции на иностранных фондовых биржах (Apple, Газпром и др). Открыть счет можно удаленно, без посещения офиса.
Не стоит думать, будто операции с этими видами ценных бумаг — привилегия лишь юридических лиц: купить облигации в долларах и евро могут и физические лица. Под облигацией понимают особый вид ценных бумаг, приобретение которых за фиксированную стоимость позволяет рассчитывать на выплату соответствующих процентов. Кроме того, доход, полученный от таких ценных бумаг, не облагается налогом — в отличие от банковских депозитов. Также к плюсам можно отнести и возможность продажи облигации любому третьему лицу.
Государственные облигации (Минфин)
Условия в долларах США:
Выпуск | 271 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 50 000 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 4,5% |
Досрочное погашение | нет |
Дата погашения | 10.02.2028 |
Все выпуски государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте (в бездокументарной форме) на сайте Минфина: http://www.minfin.gov.by/ru/public_debt/bonds/currency/nodoc/noactual/
Корпоративные
Большинство выпускающихся сегодня корпоративных облигаций не имеют уполномоченного брокера. Это значит, что вы можете обратиться в любой банк, занимающийся брокерской деятельностью (почти все) и купить ценные бумаги.
Что надо сделать для покупки и сколько стоят брокерские и депозитарные услуги банков:
- прийти в банк и заключить брокерский договор на открытие и обслуживание счета депо:
- Беларусбанк — 20 р, обслуживание пока бесплатное;
- Белгазпромбанк — 10 руб, обслуживание пока бесплатное;
- Альфабанк — 15 р, обслуживание 7 р в месяц за каждый хранящийся выпуск;
- заплатить комиссию за покупку на БФБ:
- Беларусбанк — 0,061%, но минимум 25$;
- Белгазпромбанк — 0,5% от суммы, но минимум 100 рублей — подробнее про тарифы;
- Альфабанк — 0,05%, но минимум 30 BYN;
- АСБ Брокер (дочка Беларусбанка) — 0,02% , но минимум 45 р.
- возможно, заплатить комиссию за выплату купонного дохода и стоимости самих облигаций по окончанию размещения:
- Беларусбанк — комиссию 3% (!), поэтому лучше указать расчетный счет другого банка;
- Белгазпромбанк — выплачивает без комиссии;
- Альфабанк — 7 р за каждую выплату суммарно по выпуску.

Доступные к покупке
По информации АСБ Брокер:
Как белорусу открыть брокерский счет в 2023 году и начать инвестировать в акции Google, Microsoft и других компаний. На основе своего опыта рассказываю, какие варианты доступны с белорусским паспортом, и какие есть нюансы в условиях санкций.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал @FinBel, чтобы не пропустить интересные статьи и новости по финансам в РБ.
Старые выпуски
ООО Конте Спа
Выпуск | 24 | 23 |
Валюта | USD | USD |
Объем эмиссии | 4 000 000 $ | 4 000 000 $ |
Номинал | 1000 $ | 1000 € |
Процент | 4,75% | 4,25% |
Досрочное погашение | есть, раз в год | есть, раз в год |
Дата погашения | 29.11.2024 | 29.02.2024 |
Уполномоченный брокер — Беларусбанк, поэтому купить будет относительно просто.
Проспекты:
БПС-Сбербанк
Выпуск | 93 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 40 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 2,5% |
Досрочное погашение | есть, раз в год |
Срок | по 20.12.2024 |
«Белгазпромбанк»
С 1 августа 2018 два новых выпуска сроком обращения 3 года (01.08.2018-31.07.2021)
Выпуск | 45 | 46 |
Валюта | USD | EUR |
Объем эмиссии | 20 000 000 | 10 000 000 |
Номинал | 10 000 $ | 5 000 € |
Процент | около 2,89%* | около 1,67%* |
Досрочное погашение | через 365 дней | через 365 дней |
Срок | 1095 дней | 1095 дней |
* Зависит от ставки LIBOR, и меняется ежегодно. Подробнее bgpb-obligatsii-inf-42
«Беларусбанк»
Размещение многих облигаций «Беларусбанка» в иностранной валюте уже завершено. Но они по-прежнему находятся в обращении и передаются от одного владельца другому.
Выпуск | 231 | 232 | 233 |
Валюта | USD | USD | USD |
Объем эмиссии | 20 000 000 | 30 000 000 | 20 000 000 |
Номинал | 5 000 долларов США | 1 000 долларов США | 5 000 долларов США |
Процент | 3,15 | 3,15 | 3,15 |
Досрочное погашение | нет | нет | нет |
Срок | по 31.01.2022 | по 28.02.2022 | по 28.02.2022 |
ОДО «Айрон»
Надежный застройщик с безупречной репутацией. Компания имеет солидный опыт и не менее солидные планы по строительству. Отсюда и постоянное пребывание на рынке облигаций. Перед вами уже 23-й выпуск.
Выпуск | 23 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 3 000 000 $ |
Номинал | 100 $ |
Процент | 6.5% |
Дата погашения | 01.10.2023 |
- Проспект: prospekt_23
ООО «ПремияМастер»
Достаточно скромный по объему эмиссии вариант, но вполне может заинтересовать высокой процентной ставкой.
Выпуск | 2 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 350 000 $ |
Номинал | 500 $ |
Процент | 7% |
Дата погашения | 15.09.2022 |
ООО «Жилстройкомплект»
Нечасто увидишь облигации в иностранной валюте с таким процентом. Остаток — скромный. Поспешите!
Выпуск | 36 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 2 325 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 9% |
Дата погашения | 14.12.2023 |
ООО «АСБ Лизинг»
Лизинговая компания, одним из владельцев которой является ОАО «Беларусбанк», осуществляет свою профильную деятельность с 2004-го года. Главное отличие — крупный номинал по 5 и 10 тысяч EUR и USD.
Выпуск | 98 | 99 | 101 | 102 |
Валюта | USD | USD | USD | EUR |
Объем эмиссии | 4 000 000 $ | 10 000 000 $ | 20 000 000 $ | 10 000 000 € |
Номинал | 10 000 $ | 5000 $ | 5000 $ | 5000 € |
Процент | 5% | 4% | 4% | 4% |
Дата погашения | 20.10.2023 | 31.10.2023 | 21.01.2026 | 19.01.2014 |
Проспекты эмиссии:
ЗАО «Евроопт»
Еще один не нуждающийся в особых представлениях игрок на рынке валютных облигаций. Предыдущие выпуски с повышенной процентной ставкой уже давно благополучно раскупили. Но подоспели следующие — и у них тоже вполне привлекательные условия.
Уполномоченный брокер — «Беларусбанк».
Выпуск | 5 | 6 | 9 | 10 |
Валюта | USD | USD | USD | USD |
Объем эмиссии | 5 000 000 $ | 5 000 000 $ | 10 000 000 $ | 15 000 000 $ |
Номинал | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ |
Процент | 6,2% | 6,2% | 6,5% | 6,6% |
Дата погашения | 12.01.2024 | 12.01.2024 | 16.02.2026 | 16.02.2027 |
Проспекты эмиссий:
COOO «Интеллект Лизинг»
Компания, в течение 10 лет занимающаяся лизингом легковых и грузовых автомобилей. Уже второй выпуск — и довольно привлекательный процент.
Выпуск | 2 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 2 000 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 7% |
Дата погашения | 01.01.2023 |
ООО «Премьер Маркет»
Молодая компания с очень динамично развивающейся розничной торговой сетью «Домашний». Во втором выпуске не очень большой объем, но процент радует.
Выпуск | 2 |
Валюта | EUR |
Объем эмиссии | 300 000 € |
Номинал | 1000 € |
Процент | 6,75% |
Дата погашения | 14.02.2029 |
ООО «СтефЛайн»
Транспортная компания, основанная в 2005 году. Как видим, пережила не один кризис и благополучно осваивает рынок облигаций.
Выпуск | 1 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 275 000 $ |
Номинал | 500 $ |
Процент | 7,5% |
Дата погашения | 15.10.2023 |
- Проспект эмиссии: Проспект-СтефЛайн.
ООО «Гамма Ритейл»
Это первый выпуск ценных бумаг уже маститой компании, являющейся совладельцем розничной сети «Домашний».
Выпуск | 1 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 1 200 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 7,5% |
Дата погашения | 30.11.2028 |
ЗАО «Универсам Центральный»
Старейшая белорусская компания возвращается на рынок ценных бумаг с новым выпуском.
Выпуск | 4 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 2 000 000 $ |
Номинал | 1 000 $ |
Процент | 6,5% |
Дата погашения | 31.08.2027 |
ОДО «НП-Сервис»
По этим облигациям все еще можно получить вполне ощутимый доход. Интересен вариант и в евро.
Выпуск | 37 | 40 |
Валюта | USD | EUR |
Объем эмиссии | 2 000 000 $ | 2 000 000 € |
Номинал | 1 000 $ | 1 000 € |
Процент | 6,5% | 6,5% |
Дата погашения | 26.04.2027 | 05.11.2027 |
ЗАО «Авангард-Лизинг»
Один из самых доходных вариантов от компании, проверенной временем.
Выпуск | 31 |
Валюта | EUR |
Объем эмиссии | 400 000 € |
Номинал | 1 000 € |
Процент | 9% |
Дата погашения | 31.08.2027 |
ОДО «ТУТ и ТАМ Логистикс»
Компания активно работает с известными международными производителями и дистрибьюторами и отлично зарекомендовала себя на логистическом рынке. Представляет первый выпуск ценных бумаг.
Уполномоченный брокер — «Беларусбанк».
Выпуск | 1 |
Валюта | USD |
Объем эмиссии | 2 500 000 $ |
Номинал | 1000 $ |
Процент | 6% |
Дата погашения | 22.08.2025 |
- Проспект эмиссии: Prospekt_1_v._ODO_TUT_i_TAM_Logistiks
Вы уже покупали облигации раньше?
- Нет, пока присматриваюсь (69%, 83 Голосов)
- Да (31%, 38 Голосов)
Всего проголосовавших: 121

Как происходит размещение?
Как уже было сказано выше, валютные облигации любого эмитента доступны для физических лиц. Однако банки и посреднические организации любезно предлагают свои услуги по реализации этой возможности в максимально удобной для клиента форме. Для этого нужно:
- Заключить договор с банком по поводу присоединения к озвученной оферте.
- Открыть счет в депозитарии.
- Передать операционисту поручение на покупку облигаций той или иной организации (в письменной форме).
- Перечислить денежные средства в нужном размере в соответствии с поручением.
Затем банк участвует в торгах и приобретает для своего клиента ценные бумаги в нужном объеме. Облигации в иностранной валюте зачисляются на счет клиента, и клиент получает отчет о выполнении всех пунктов его письменного поручения.
Конечно, в сравнении с обычными депозитами вложение средств в ценные бумаги представляется куда более рискованным предприятием. Однако все справедливо: более высокие прибыли предполагают более высокие риски. В связи с этим очень важно изучить как можно больше информации об интересующем вас эмитенте, если вы действительно хотите вложиться в облигации в иностранной валюте и не прогадать. Судя по текущему развитию рынка ценных бумаг Беларуси, практически все эмитенты благополучно выполняют взятые на себя обязательства — а это дает вам полный карт-бланш в плане выбора перспективных облигаций и получения с них неплохих дивидендов.
Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.
Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.
Информация по ООО,,Авангард Лизинг» устаревшая. Облигации в евро со сроком погашения 2040 год. Прошу уточнять в каких деньгах будут возвращены инвестированные денежные средства при погашении облигаций.