Фонд банковского управления Альфа-банк

В октябре 2021 года Альфа-банк запустил новый инвестиционный продукт — Фонд банковского управления, первый подобный фонд в Беларуси, насколько я знаю. Рассмотрим его подробнее в этой статье.

В России такие фонды работают с 1996 года и называются ПИФы — Паевые инвестиционные фонды. К концу 2021 их уже более 1000 шт. Крупнейшие управляющие компании — Сбер, Альфа и ВТБ.

Фонд состоит из паев (долей), купить которые может каждый желающий. На деньги пайщиков управляющие приобретают акции и облигации. Стоимость ценных бумаг в портфеле фонда может меняться, также по ним выплачиваются дивиденды (по акциям) и купоны (по облигациям). С увеличением стоимости активов растет, соответственно, стоимость пая. Либо не растет — тут уже зависит от управляющих и ситуации на фондовом рынке.

Пайщики в любой момент могут продать свои паи и зафиксировать прибыль либо убыток, в зависимости от текущей стоимости пая.

Условия фонда

Судя по странице ФБУ на сайте Альфа-банка, фондов планируется несколько, но пока запущен только один — «Сбалансированный».

Заявлен как фонд с умеренным риском и доходностью. Стоимость активов под управлением на конец декабря 2021 года — 2,7 млн $. Валюта — доллары США.

Далее основные условия:

1. Минимальный порог входа в фонд — 1 пай, начальная стоимость 100$, далее будет меняться.

2. Комиссия составляет до 1%, взимается сразу при покупке пая:

Для тех, кто давно хотел инвестировать, но не знал, с чего начать - Как инвестировать в Беларуси в 2022? На основе своего опыта расскажу, какие варианты доступны с белорусским паспортом. Начать можно буквально со 100$ .

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @FinBel, чтобы не пропустить интересные статьи и новости по финансам в РБ.

  • на сумму менее 10 тысяч $ — 1%
  • 10-50 тысяч $ — 0,5%
  • свыше 50 тысяч $ — 0%

3. Срок инвестирования — 2 года. При досрочной продаже паев предусмотрена дополнительная комиссия: до года — 1%, от года до двух — 0,5%.

Если за 30 дней до окончания срока  ни пайщик, ни фонд не заявят о намерении расторгнуть договор — он автоматически продлится еще на два года.

4. Прогнозируемая управляющими доходность на срок от двух лет — 5-6% годовых.

5. Банк выступает налоговым агентом, и сам заплатит подоходный налог 13% с прибыли при продаже паев, если таковая имеется.

В какие инструменты может вкладывать Фонд?

Максимальная доля акций иностранных эмитентов, в том числе ETF (биржевые фонды), может составлять в портфеле до 50%.

Доля облигаций Минфина и белорусских эмитентов — до 100%.

Подробнее ниже на скриншоте из Правил на 28 декабря 2021:

Подробнее в официальных Правилах — ссылка.

В декабре 2021 портфель на 50% состоял из денег, на 13% из облигаций российского Альфа-банка, а также облигаций других эмитентов:

Помимо ФБУ, у Альфа-банка уже несколько лет есть доверительное управление — подробнее о минимальном пороге входа и комиссиях я рассказывал в своем отзыве.

Как купить паи?

Во всех отделениях Альфа-банка, обслуживающих физлиц.

В интернет-банкинге и в приложении Insync купить паи возможности пока нету, планируют добавить в 2022 году.

Выводы

Купить паи фонда от Альфа-банка — это простой способ начать инвестировать с минимальными усилиями. Не надо погружаться в тему, изучать эмитентов, платить комиссии за сделки и налоги — похоже на банковский депозит.

Как следствие, вы не можете влиять на доходность, риск и состав портфеля. Теоретически, согласно указанным выше правилам, фонд может вложить все деньги в облигации Минфина или банковский депозит, что значительно повышает риск.

Уделив немного времени, реально самостоятельно составить сбалансированный портфель, соответствующий именно вашим целям. Начните с прочтения моей статьи «Как инвестировать в Беларуси».

Еще статья по теме, основанная на личном опыте: «Как белорусу удаленно открыть счет у иностранного брокера»

С уважением, Владислав.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (голосов: 3, средняя оценка: 2,67 из 5)
Загрузка...

Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
5 1 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомление о
guest
0 комментариев
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
0
Хотите уточнить? Напишите комментарийx
()
x