Открытие брокерского счета в России: варианты для белорусов

Рассмотрим, у каких российских брокеров можно открыть счет с резидентам Беларуси, и как это сделать дистанционно.

Дата публикации 13.09.2022, обновление 04.01.2024.

Основная причина, по которой белорусы открывают счет у брокера в РФ — инвестирование на российском фондовом рынке, доступ к которому осуществляется через Мосбиржу. До 2023 года брокеры давали доступ также к СПБ бирже, на которой торговались акции крупнейших американских компаний. Теперь инвестировать в международные рынки через российского брокера из-за санкций невозможно, только российский.

Как же белорусу открыть счет у иностранного брокера с доступом на мировые рынки? Рассказываю о собственном опыте открытия счета и о том, как в Беларуси начать инвестировать с нуля.

Таблица с брокерами

* При обращении в поддержку получили два противоречивых ответа. Один оператор: «К сожалению для нерезидентов открытие брокерского счёта не доступно в банке ВТБ«. Второй: «Иностранному гражданину при обращении в офис Банка ВТБ для открытия брокерского счета необходимо иметь при себе следующие документы: миграционная карта, вид на жительство, иностранный паспорт, заверенная нотариальная копия паспорта при наличии регистрации». В чатах советуют обращаться сразу в Смоленский офис ВТБ, там часто работают с гражданами РБ и для открытия достаточно паспорта РБ + российской симки 

** Доверительное управление в Белагропромбанке — не является российским брокером, но предоставляет доступ к инвестициям в российские ценные бумаги. Счет можно открыть в любом отделении банка. Подробнее об условиях, комиссиях и личном опыте открытия. 

Дистанционное открытие

На момент публикации такую возможность предлагали:

• Финам — полностью дистанционно.
• Цифра брокер (бывший Фридом Финанс Россия) — с пересылкой нотариально заверенных документов по почте.

Финам

Для открытия понадобится:

• скан паспорта Беларуси. Если у вас новая ID карта, то загружайте ее
• мобильный телефон белорусского оператора
• налоговый номер физлица (как его узнать)

1. Прямая ссылка на открытие счета с тарифом Freetrade — первые 30 дней без комиссии за сделки и первое пополнение с карты любого банка.

2. Далее действуйте по инструкции брокера ниже:

Инструкция для граждан Беларуси — на сайте и файл.pdf

Перед открытием напишите на service@corp.finam.ru и уточните, возможно, были изменения.

3. Потребуется заполнить данные из паспорта, место регистрации, и ввести название банка, с которого будете пополнять брокерский счет.

Валюта пополнения: российский рубль. Тарифы www.finam.ru/landings/tariffs/

После открытия вам будут доступны российские ценные бумаги (ЦБ). Для доступа к иностранным ЦБ необходимо получения статуса квалифицированного инвестора — подробнее.

Читатель Олег поделился своим опытом работы с Финам в августе 2022

Публикуем в формате вопрос-ответ:

1. Белорусский телефон подошел?

Да. Так же он используется для подписания документов в виде электронной подписи Смс, если нет другого вида электронной подписи.

2. Дополнительные документы не понадобились? подтверждение адреса и т.п

Только фото паспорта  32, 33 страницы и фото там где прописка. 

Для допуска к торговле необходимо на сайте (из личного кабинета) сдать тест, на каждый инструмент порядка 5-10 вопросов. Вопросы и ответы (гугл в помощь) Ничего в общем сложного если человек понимает зачем сюда
пришел и каким инструментом планирует работать.

3. Пополняли уже после открытия? SWIFT только в российских рублях? Какая комиссия, и в каком банке.

Сначала самостоятельно зарегистрировал договор/брок. регламент на сайте Нацбанка РБ по инструкции. Без этого в банке не сделают перевод 100%. Я спешил с переводом, поэтому не анализировал, откуда выгоднее сделать перевод.

Пополнил через Приорбанк, отделение. Открыл виртуальную Visa rub через приор онлайн, чтобы все операции с этим брокером были в одном месте.

В банке показывал распечатанные доки:

• Уведомление о присоединении
• заявление о выборе тарифа обслуживания
• показывал,  что есть ссылка на публичный брокерский регламент, он же договор. Но их ссылка уже не интересовала,
  главное это регистрация в Нацбанке.

За перевод банк комиссия 1% от суммы или минимум 100 BYN. Лучше уточнить.

При первом зачислении Финам ничего дополнительно не взял, как и обещали. Потом будет комиссия.

Дошла полностью вся отправленная сумма, без потерь по пути. Хотя в Приорбанке предупреждают под роспись, что могут быть промежуточные банки-корреспонденты и проценты, о которых они ничего не знают.

Читайте также:

• Как я покупаю акции российских компаний. От Яндекса до Газпрома
• Как я открывал счет в ВТБ — рассказ читателя Николая.

С приездом в офис

На момент публикации большинство брокеров в РФ предлагают нерезидентам открытие только с приездом в свой офис — см. таблицу выше.

Приводим условия на примере Альфа-Инвестиции, Открытие, БКС (условия у других могут отличаться):

Вам понадобятся:

1. Паспорт.
2. Документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ. Для граждан Беларуси такой документ не нужен. 
3. Телефон с номером российского оператора.

Открытие происходит в два этапа:

1. Заполняются документы на открытие брокерского счета и направляются в соответствующий отдел для рассмотрения. Одновременно открывается текущий счет в банке, без него нельзя открыть брокерский.
2. После рассмотрения необходимо повторно обратиться в отделение банка для подписания документов.

Опыт читателя открытия в Альфа-Банке в октябре 2023

Про мой опыт открытия в Альфа Инвестициях. В октябре было окончательно решено покупать некоторые интересные акции РФ, спустя много часов поиска информации в интернете про различных РФ брокерах было решено обращаться в Альфу.

Во многих статьях было указано, что они открывают счет гражданам РБ, но в ходе общения с техподдержкой нас ввели в заблуждение (4 разных специалиста сказали разную информацию).

Мы приехали в Смоленск (самый быстрый и надежный вариант) с надеждой на открытие за один день. Но оказалось, что необходимо приезжать 2 раза. В первый раз мы подали заявку, которую специалисты направили в Москву на подписание, а во второй приезд мы подписывали уже непосредственно документы.

Для открытия необходимо иметь:

• паспорт
• российский номер телефона (оформляется за 10 минут в любом салоне связи, но по тарифам очень выгодный Билайн)
• карта Альфа банка (выдают неименную сразу).

Для подтверждения покупки необходимо вводить коды из СМС (можно подключить роуминг). Поддержка самого банка все время переключает по разным операторам, поддержка отдела по инвестициям хорошая. Есть и свои большие минусы (налог 30%, так как не резидент РБ). В целом пока положительное впечатление.

Налоги

Для нерезидентов РФ:

• 15% с дивидендов (приходят уже за вычетом налога).
• 30% с прибыли от продажи акций. В этом случае налоговым агентом выступает уже брокер и снимает налог со счёта в начале календарного года.

Подробнее можете почитать эту статью.

Риски

1. В условиях санкций и контрсанкций есть риск повторной приостановки доступа нерезидентов к российскому фондовому рынку, в том числе для граждан Беларуси.
2. Портфель, состоящий лишь из ценных бумаг компаний одной страны имеет высокий риск. В этой статье я рассказываю о способах инвестирования в Беларуси, а также о том, как составить сбалансированный портфель и снизить риски.
3. Bloomberg: Согласно закрытому отчету для кабмина РФ, экономика России может не вернуться на уровень 2021-го еще несколько лет.

Помните, что инвестиции всегда сопряжены с рисками: стоимость акций и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют получение доходов в будущем.

Если можете дополнить или поправить — пишите в комментариях, регистрация не нужна.