Грузинские брокеры, у которых можно открыть счет белорусам в 2022

В Грузии есть два инвестиционных банка, предоставляющие брокерские услуги — TBC capital и Galt & Taggart. В обоих банках граждане РБ и РФ могут открыть счет. Что для этого нужно, а также какие условия обслуживания — в моем обзоре.

Где еще беларусы могут открыть брокерский счет? Все доступные брокеры собраны в этой статье. Там же вы найдете информацию о налогах, регистрации в Нацбанке и другие нюансы.

Статья основана на личном опыте, информации из открытых источников, а также общении с поддержкой брокеров. Возможно, упустил что-то важное — ваши комментарии будут крайне полезны мне и другим читателям.

TBC capital

TBC capital — это дочерний брокер от банка TBC. Банк является публичной компанией и торгуется на Лондонской бирже LSE: TBCG

Для открытия счета нужен только паспорт, ВНЖ или подтверждение проживания вне РБ и РФ не требуется. Открыть счет можно лично по приезду в офис в Тбилиси. Либо удаленно, если у вас открыт счет в TBC Банке  — через сайт https://investing.tbccapital.ge/ka, а также по запросу на почту info@tbccapital.ge

Для пополнения можно открыть счет в TBC Банке. Правда, если откроют урезанный (а с 2022 такой чаще всего и открывают), со счетом и картой в лари, переводы с него можно делать только в лари. Дополнительно можно открыть сберегательный счет в USD (стоимость 10 лари) — можно будет принимать swift, но отправить с него нельзя. Тогда лучше пополнять через другой банк, например BoG — здесь мы писали «Как открыть счет в грузинском банке».

Комиссии

0-10K (USD) 10-30K (USD) 30K+ (USD)
Акции США, за одну акцию $0.075 (Мин 18$) $0.05 (Min 18 US$) $0.02 (Min 4 US$)
Акции Великобритании, % от суммы сделки 0.2% (Min 12 GBP) 0.15% (Min 12 GBP) 0.1% (Min 8 GBP)
Euronext, % от суммы сделки 0.2% (Min 15 EUR) 0.175% (Min 15 EUR) 0.15% (Min 12 EUR)
Комиссия за хранение, % от рыночной стоимости портфеля в месяц 0.085% (Min $2) 0.05% (Min $2) 0.01% (Min $2)

Комиссии за сделки не маленькие, но в инвесторских чатах видел сообщения, что можно просить их снизить, и некоторым это удавалось. Например:

Мне снизили до 0.05% вместо 0,085%. И до 12$ (а то и до 4) вместо 18$

Максимальная комиссия за хранение бумаг — 0,085% в месяц, в год получается 1,02% (прям как в ДУ Альфа-Банка).

Для примера, за портфель 10,000 USD это 8,5$ ежемесячно, или 102 USD  в год.

За перевод акций от другого брокера, например SAXO, минимум 100$ за каждую позицию.

Как белорусу открыть счет у брокера и начать инвестировать в 2022 году, в условиях санкций. На основе своего опыта рассказываю, какие варианты еще доступны с белорусским паспортом, и какие есть нюансы.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @FinBel, чтобы не пропустить интересные статьи и новости по финансам в РБ.

Возможно, вы найдете еще полезную информацию в официальном буклете Investment_Solutions

Galt & Taggart

C 1995 года в Грузии работает брокер Galt & Taggart, дочерняя компания одного из крупнейших банков страны — Bank of Georgia.

У брокера есть два вида счетов — Online и Execution.

На момент публикации 19 июля 2022 года граждане Беларуси и России могут открыть брокерский счет в G&T только в режиме Execution (Традиционный). Режим Online недоступен, поскольку Galt & Taggart использует платформу европейского брокера Saxo bank, и должен соблюдать те же ограничения — в связи с санкциями 2022 Saxo прекратил обслуживание граждан РБ без европейского ВНЖ. На Execution ограничений нет, так как он регулируется только грузинским регулятором.

Execution предполагает выполнение заявок в рабочие часы через электронную почту, и взимает довольно высокие комиссии.

Online предоставляет доступ к онлайн терминалу, и работает с более низкими комиссиями.

В чатах белорусских инвесторов были сообщения, что некоторым удалось открыть инвестиционный счет в Galt & Taggart в режиме Online через банковское приложение Bank of Georgia. У кого-то было персональное обслуживание SOLO, у кого-то обычный счет в BoG, при этом они не являются гражданами Грузии. Но при запросе в поддержку мне ответили, что для доступа к услуге необходимо иметь паспорт, ID карту либо документ о постоянном проживании в Грузии.

Думаю, что даже если удастся открыть в режиме Online без указанных оснований, есть риск блокировки в будущем.

Открытие счета

  • Минимальная сумма открытия 1000$.

При открытии, необходима идентификация, требующая физического присутствия. Если у вас есть частный банкир в банке Грузии, который ранее встречался с клиентом, то этот банкир может предоставить заверенную копию клиента, и G&T может открыть полностью удаленно. В противном случае потребуется физическое присутствие.

Счет в банке Грузии не нужен, если вы приедете напрямую. Потребуется:

  • заполнить заявку с анкетой
  • предоставить документацию об источнике средств.

Одним из решений может быть предоставление доверенности человеку, который посетит офис брокера, тогда возможно стать клиентом удаленно.

Комиссии

Документ с комиссиями: GT Execution Brokerage General Pricing 2021

Основные я выделил в таблицу:

Сделки с акциями, США
(покупка или продажа)
1%, но мин. 0,035$ + 50 лари
Сделки с акциями, Европа
(покупка и продажа)
1% + 50 лари
Хранение акций 0,015% в месяц,
но мин. 10 лари
за каждый тикер
Перевод бумаг другому брокеру 0,02%, но мин. 50$ за тикер
Пополнение и вывод Бесплатно

Рассчитаем конкретный пример. Клиент составил портфель из трех разных акций общей суммой 10,000$. Его комиссии:

  • 0$ за пополнение банковским переводом (со стороны банка будет плата за перевод)
  • 1%, или 100$ + 150 лари разово за три сделки
  • около 1,2% в год за хранение акций трех разных тикеров. На больших суммах эта комиссия составляет 0,18% в год, но в данном случае срабатывает минимальная комиссия: 10 лари в месяц * 3 тикера * 12 мес (3 лари за 1 $)

Итого: 150$ разово за покупку + 120$ ежегодно.

Если у клиента большой доход и необходима проверка документов, может применяться разовая комиссия Due diligence в размере 500$.

Вопрос-ответ

1. Возможна ли приостановка обслуживания граждан Беларуси? По чьему решению — санкции ЕС, правительство, комиссия по ценным бумагам, внутреннее решение Galt & Taggart?

Пока Грузия не присоединилась ни к каким финансовым санкциям, однако никто ничего не может гарантировать в будущем.

2. Кто является вашим регулятором?

Национальный банк Грузии.

3. Застрахованы ли активы клиентов?

Счета Execution Brokerage не обеспечены, однако средства клиента и компании разделены, и компания не может использовать какие-либо средства клиента в случае ликвидации. 

4. В каком депозитарии хранятся ценные бумаги?

G&T получает депозитарные услуги от Bank of Georgia, который в случае чего использует Clearstream, поэтому все финансовые документы хранятся в международных депозитариях.

5. Какие способы пополнения? Переводы из белорусских банков доходят?

Поддержка Банка Грузии, где открыт счет у G&T, ответила, что у них нет ограничений на прием переводов, если банк не под санкциями.

6. Можно ли перевести бумаги или деньги от брокера Фридом Финанс юрисдикции Кипр?

Это возможно. Комиссия за перевод составляет 0,02% (минимум 50 долларов США или другой валюты, в которой торгуется финансовый инструмент).

7. Какие биржи доступны?

США, большая часть Европы, некоторые азиатские рынки, местные рынки (например, Грузия).

Налоги в Грузии

Если вы планируете стать налоговым резидентом Грузии (183+ дней непрерывно), то вам не придется платить налоги с продажи акций и дивидендов. Но только если акции и дивиденды получены от иностранных, а не грузинских компаний. Доходы, полученные от источника в Грузии, облагаются налогом — статья 104.

Если же вы останетесь резидентом Беларуси, то обязаны уплачивать подоходный налог с физлиц при выводе большей суммы, чем пополняли, то есть с прибыли. Также необходимо регистрировать валютный договор на сайте Нацбанка — подробнее об этом.

Что думаете о брокерах в Грузии?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Альтернатива грузинским брокерам:

Есть вопросы или дополнения? Пишите в комментарии или на почту vladisfin@yandex.by

С уважением, Владислав.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (голосов: 4, средняя оценка: 3,00 из 5)
Загрузка...

Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ФинБеларусь - сайт о личных финансах в Беларуси
3 2 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомление о
guest
0 комментариев
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
0
Хотите уточнить? Напишите комментарийx
()
x